记者 杜萌

  因为基金中报中披露了“管理人及高管被上海监管局处罚”的事项,兴银基金被推上了风口浪尖。

  昨日晚间,兴银基金发布声明称,有个别媒体刊载“我司董事长吴若曼受处罚”、“我司相关产品违规买入低评级债券”的内容。兴银基金表示,相关内容均不属实,公司遵守各项法律法规,维护投资者权益,依法合规经营。

  兴银基金刚刚披露的基金2024年半年报显示,今年4月30日,公司管理人及高级管理人员因“未严格执行公司制度”,被中国证监会上海监管局出具警示函,目前已经完成整改。

因基金违规导致“高管被监管处罚”?兴银基金深夜辟谣  第1张

  兴银基金对界面新闻记者表示,中报提及被处罚的原因是未能严格执行公司制度。至于具体原因,兴银基金表示,由于上海监管局没有披露,所以不能公开告知。

  市场有传言称,上述警示函背后的原因是兴银基金副总经理、货币基金经理洪木妹被处罚。2023年末,洪木妹在管理兴银货币市场基金时,逆回购买入了监管严禁投资的低评级AA债。

  对此,兴银基金对界面新闻记者表示,网传信息使用夸张失真的表述引流,扭曲夸大、与事实严重不符,对我司的商业信誉和正常运营造成了严重影响。此外,信息所提及产品运行正常,不存在买入低于法规规定评级债券等问题,公司将保留进一步追究法律责任的权利。

  公开资料显示,洪木妹目前管理6只基金,合计管理规模为615.73亿元。她曾任华福证券研究员、华福基金投资管理部副总经理(主持工作),目前担任兴银基金总经理助理、固定收益部总经理及下设二级部门公募投资部负责人。自2014年8月起,洪木妹还担任华福货币、华福长乐等多只基金的基金经理。

  洪木妹目前管理了三只货币基金,分别是兴银货币市场基金、兴银现金收益、兴银现金添利,管理规模分别为12.53亿元、1.91亿元、162.82亿元。

  查询中报发现,截至上半年末,按照短期信用评级,兴银货币基金持有6696.99万元的未评级债券;按照长期信用评级,兴银货币基金持有2044.62万元的AAA级债券,持有1023.32万元的未评级债券。兴银现金收益则持有1017.79万元未评级的短期信用债券,兴银现金添利持有2043.42万元的A-1短期信用债券,14.52亿元的未评级债券。

  持有不同信用等级的债券,会对货币基金的收益产生哪些不同的效果?记者了解到,按照2016年2月1日正式施行的《货币市场基金监督管理办法》规定,货币基金不得投资于股票、可转债、可交换债券、信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具。

  “目前市面上的债券信用等级通常分为A/B/C3大类9小级:”AAA”级是最高等级,表示安全度最高、风险最少;“AA”级表示安全度相当高,风险较小,能保证偿付本息;“A”级表示安全度在平均水平之上,有一定能力保证还本付息。目前AAA、AA、A和BBB都属于投资级债券,发行人被认为有还本付息能力。某公募债券交易部人士告诉记者,“一般来说,等级越低的债券给出的票息越高,但不能偿还的风险也越大。”

  该人士表示,之所以对货币基金的投资债券等级有明确规定,是为了规避债券不能还本付息的风险,防止对投资者利益造成损害。

  “未评级的债券并不一定都是垃圾债,比如剩余期限在一年以内的国债、政策性金融债、央票及未有第三方机构评级的短期融资券,所以从中报披露的信息来看,暂时没有明显违规的信息。”上海某资深债券交易人士告诉记者。

  天眼查App显示,兴银基金成立于2013年10月,前身为华福基金,2016年10月正式更名。在股东结构上,兴银基金由华福证券、国脉科技共同持股,持股比例分别为76%、24%。

  自成立以来,兴银基金一直以固收业务见长,截至今年二季度末,公司公募基金管理规模为1284.76亿元,其中货币基金规模为572.71亿元,占比44.58%。

  自2023年以来,兴银基金先后更换了董事长和总经理。今年7月22日,赵建兴离任兴银基金总经理、首席信息官;吴若曼在去年5月新任兴银基金董事长、法定代表人,目前代为履行总经理职务。